سياسة مكافحة غسل الأموال

1التزامنا

تلتزم الشركة بمنع استخدام خدماتها في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أي نشاط غير مشروع، وتطبّق إجراءات تحقق ورقابة مستمرة على العمليات.

2التحقق من العميل

لا يُفعّل السحب قبل اكتمال التحقق من الهوية والعنوان. قد نطلب مصدر الأموال أو مصدر الثروة للعمليات الكبيرة أو غير المعتادة.

نرفض التعامل مع الحسابات مجهولة الهوية أو المسجّلة بأسماء صورية.

3سياسة الوسيلة نفسها

السحب يتم حصراً إلى وسيلة الدفع المستخدمة في الإيداع وباسم صاحب الحساب. هذه السياسة تمنع استخدام حسابات التداول كقناة لتحريك الأموال.

4المراقبة والإبلاغ

تُراقب العمليات آلياً ويدوياً لرصد الأنماط المشبوهة. عند رصد شبهة، يحق لنا تجميد الحساب والإبلاغ للجهة المختصة دون إشعار مسبق حيثما يمنع القانون ذلك الإشعار.

5حفظ السجلات

تُحفظ سجلات الهوية والعمليات للمدة التي تفرضها الأنظمة، وتُتاح للجهات الرقابية عند الطلب النظامي.