تداول الذهب للمبتدئين: دليل XAUUSD بالأرقام
تداول الذهب عبر الإنترنت يعني في الغالب المضاربة على سعر الذهب مقابل الدولار، أي الرمز XAUUSD، بعقود الفروقات: تشتري إذا توقعت صعود السعر، وتبيع إذا توقعت هبوطه، ونتيجتك هي الفرق بين سعر الدخول وسعر الخروج، دون أن تمتلك سبيكة أو تخزنها. ولكي تتداول الذهب بوعي تحتاج إلى ثلاثة أمور: أن تعرف ما يحرك سعره، وأن تحسب قيمة كل دولار يتحرك به السعر على صفقتك، وأن تحدد خسارتك القصوى قبل الدخول. وهذا ما يشرحه الدليل التالي بالأرقام.
ما معنى XAUUSD وكيف يُقرأ سعر الذهب؟
XAU هو الرمز الدولي لأونصة الذهب، وUSD هو الدولار الأمريكي، فالرمز XAUUSD يعني سعر أونصة واحدة من الذهب بالدولار، والمقصود أونصة التروي التي تزن نحو 31.1 غرام. فإذا ظهر السعر 4,000.00 فالأونصة تساوي أربعة آلاف دولار.
يُسعَّر الذهب بخانتين عشريتين، فأصغر حركة في سعره سنت واحد (0.01). ولأن معنى «النقطة» في الذهب يختلف بين المنصات، إذ يعدّها بعضها 0.01 وبعضها 0.10، فالأوضح أن تحسب بالدولار مباشرة كما في الأمثلة أدناه.
ما الذي يحرك سعر الذهب؟
الذهب لا يدفع فائدة، ويُسعَّر بالدولار، ولهذا تفسّر عوامل قليلة معظم تحركاته الكبيرة:
- أسعار الفائدة الحقيقية: حين ترتفع عوائد السندات الأمريكية بعد خصم التضخم، تزيد تكلفة الاحتفاظ بمعدن لا يدرّ عائداً فيميل الذهب إلى الضعف، والعكس صحيح. لذلك تحرّك قرارات الاحتياطي الفيدرالي سعر الذهب بقوة.
- قوة الدولار: الدولار القوي يجعل الذهب أغلى على من يشتريه بعملات أخرى، فيضغط على سعره غالباً.
- الملاذ الآمن: الحروب والأزمات المصرفية والصدمات السياسية تدفع الأموال نحو الذهب.
- البنوك المركزية: تجاوزت مشترياتها 1,000 طن في كل عام من 2022 إلى 2024 بحسب مجلس الذهب العالمي.
- البيانات الأمريكية: التضخم (CPI) والوظائف غير الزراعية، وتصدر عادةً في 8:30 صباحاً بتوقيت نيويورك، وقد يقفز الذهب عندها عدة دولارات في ثوانٍ.
هذه ميول لا قوانين: في 2023 و2024 صعد الذهب رغم بقاء الفائدة مرتفعة، بدعم من مشتريات البنوك المركزية، لذلك يراقب المتداول المتمرس عدة عوامل معاً.
حساب الربح والهامش بالأرقام
هنا يخطئ كثير من المبتدئين: اللوت الواحد من XAUUSD يساوي 100 أونصة، أي إن:
- حركة دولار واحد في السعر = 100 دولار على اللوت الكامل.
- على 0.10 لوت (10 أونصات) = 10 دولارات لكل دولار حركة.
- على 0.01 لوت (أونصة واحدة) = دولار واحد لكل دولار حركة.
لنفترض أن السعر 4,000.00 وفتحت صفقة شراء بحجم 0.10 لوت، برافعة 1:100 على سبيل المثال:
- قيمة الصفقة = 100 × 4,000 × 0.10 = 40,000 دولار.
- الهامش المحجوز = 40,000 ÷ 100 = 400 دولار.
- إذا صعد السعر إلى 4,015.00 فالربح = 15 × 100 × 0.10 = 150 دولاراً.
- وإذا هبط إلى 3,985.00 فالخسارة 150 دولاراً بالحساب نفسه.
وليس غريباً أن يتحرك الذهب 30 أو 40 دولاراً في جلسة واحدة، وأكثر في أيام الأخبار، وعلى اللوت الكامل تعني حركة 40 دولاراً ربحاً أو خسارة قدرها 4,000 دولار. والسبريد يُحسب بالطريقة نفسها: سبريد افتراضي قدره 0.30 دولار يكلفك 3 دولارات على 0.10 لوت. جرّب أرقامك في حاسبة الهامش.
كيف تحدد حجم صفقتك؟
ابدأ من الخسارة التي تقبلها، لا من الربح الذي تتمناه:
- الحجم باللوت = المبلغ المقبول خسارته ÷ (مسافة وقف الخسارة بالدولار × 100).
مثال: رصيدك 2,000 دولار وتقبل خسارة 1% منه، أي 20 دولاراً، ووقف الخسارة على بعد 10 دولارات من سعر الدخول. الحجم = 20 ÷ (10 × 100) = 0.02 لوت، فإذا بلغ السعر الوقف خسرت 20 دولاراً فقط، وهو مبلغ عرفته قبل التنفيذ. وتقوم حاسبة حجم الصفقة بهذا الحساب عنك.
متى يُتداول الذهب؟
يُتداول الذهب من الأحد 18:00 إلى الجمعة 17:00 بتوقيت نيويورك، مع استراحة يومية مدتها ساعة، لكن النشاط يختلف خلال اليوم:
- الجلسة الآسيوية: أهدأ عادةً، وقد يتسع السبريد بعد الاستراحة اليومية مباشرة.
- افتتاح لندن: تدخل السيولة الكبيرة، فلندن مركز سوق الذهب الفعلي في العالم.
- تداخل لندن ونيويورك: أنشط ساعات اليوم، وفيه تصدر البيانات الأمريكية الكبرى.
وإذا وقع حدث كبير في العطلة فقد يفتتح السعر يوم الأحد بعيداً عن إغلاق الجمعة، فيُنفَّذ وقف الخسارة بسعر أسوأ من المحدد.
كيف أتداول الذهب خطوة بخطوة؟
- ابدأ بحساب تجريبي حتى تعتاد سرعة الذهب، مع أن نتائجه لا تعني نتائج مماثلة في الحساب الحقيقي. اقرأ دليل الحساب التجريبي.
- راجع المفكرة الاقتصادية، وتجنّب فتح صفقة جديدة قبل البيانات الكبرى بدقائق.
- حدد الاتجاه والإطار الزمني: اتجاه واضح على الإطار اليومي، أم نطاق على إطار الساعة؟
- ضع وقف الخسارة وجني الربح قبل التنفيذ ثم احسب الحجم منهما، كما يشرح مقال وقف الخسارة وجني الربح.
- اختر نوع الأمر: أمر فوري بسعر السوق، أو أمر معلّق (Limit أو Stop) ينتظر مستوى تحدده.
- دوّن كل صفقة بسببها ونتيجتها، فالسجل يكشف أخطاءك المتكررة.
أخطاء شائعة في تداول الذهب
- الخلط بين الملاذ الآمن والصفقة الآمنة: سمعة الذهب في حفظ القيمة على مدى سنوات لا تجعل صفقة بالرافعة آمنة.
- الحجم الكبير: من ينسى أن اللوت 100 أونصة يُفاجأ بحركة عادية تلتهم جزءاً كبيراً من رصيده.
- إهمال التبييت: المركز الذي يبقى مفتوحاً بعد تغيّر اليوم قد يُحتسب عليه أو له مبلغ تبييت، ولتجنبه اقرأ عن الحساب الإسلامي بلا تبييت.
- إبعاد وقف الخسارة كلما اقترب منه السعر، وهو أسرع طريق لتحويل خسارة صغيرة إلى كبيرة.
تداول الذهب على إكليل ماركتس
في إكليل ماركتس تتداول الذهب والفضة بعقود الفروقات مقابل الدولار واليورو والجنيه والين وعملات أخرى، من منصة ويب تعمل في المتصفح على الكمبيوتر والجوال ويمكن تثبيتها كتطبيق. في الشارت 9 أطر زمنية من M1 إلى MN و22 مؤشراً فنياً و12 أداة رسم، وتتوفر الأوامر المعلّقة والوقف المتحرك والإغلاق الجزئي وتنبيهات الأسعار والمفكرة الاقتصادية.
مواصفات العقد وساعات التداول في صفحة XAUUSD، والرافعة والسبريد لكل نوع حساب في شروط التداول. الحساب التجريبي مجاني برصيد افتراضي قدره 10,000 دولار تعيد تعبئته متى شئت، والحسابات الحقيقية مشمولة بالحماية من الرصيد السالب، فلا تخسر أكثر من رصيدك.
تحذير المخاطر
تداول الذهب بعقود الفروقات يتم بالرافعة المالية، ويمكن أن تخسر رصيدك كاملاً بسرعة، خصوصاً في أيام الأخبار. لا تتداول إلا بمال تستطيع تحمّل خسارته، واقرأ تحذير المخاطر كاملاً قبل فتح حساب حقيقي.